最近、資産運用に関する話題が日々のニュースとして取り上げられることが増えており、非常に注目されています。
資産運用という言葉にはさまざまな意味が含まれますが、その手法は多岐にわたり、為替取引、不動産投資、さらには暗号資産取引など、あらゆる投資スタイルが存在しています。
野村総合研究所の調査によると、日本における投資を行う人々の数は2015年以降、着実に増加しており、2021年には投資を行う人口が21.1%を超えるという結果が示されています。これにより、将来的にはさらに多くの人々が投資を始めることが期待されます。
株式投資には非常に多くの銘柄が存在しますが、特に投資初心者にとっては、どの銘柄を選ぶべきかが分からず、挫折してしまうことが少なくないのではないでしょうか。
そこで注目されるのが、複数の銘柄に分散投資が可能なETF（上場投資信託）です。ETFは投資信託の一形態であり、実際の運用は専門家であるファンドマネージャーによって行われます。
ETFを購入することにより、複数の銘柄に分散投資を行い、その後の運用も専門家に任せられるという点は、投資家にとって非常に魅力的な選択肢となるでしょう。
現代では、銀行や証券会社に足を運ぶことなく、オンラインを通じて簡単に投資を始めることができるETFが広く普及しています。
しかし、ETFであればどれでも良いというわけではありません。正しい知識を持っていないと、いつの間にか大切な資産を失ってしまうリスクがあるのです。
この記事では、まずETFの基本的な概念について解説し、その後にETFのメリットや避けるべきETFについて詳しくご紹介していきます。
ETFとは
ETFとは「Exchange Traded Fund」の略称で、日本語では「上場投資信託」と訳されます。
個別銘柄と同様に、一つの銘柄として売買することが可能ですが、実際には複数の銘柄で構成されており、プロのファンドマネージャーが運用を行う投資信託の一形態です。
現在、多くのETFはインデックス運用型ですが、将来的にはアクティブ運用を含む多様なタイプのETFがさらに展開されていくことが期待されています。
ETFのメリット
分散投資でリスク抑制効果がある
ETFは多くの銘柄で構成されているため、分散投資の効果によりリスクを抑えることが可能です。
ETFは、さまざまな銘柄を組み合わせた詰め合わせパックのようなものであり、銘柄の組み合わせによってリターンやリスクの程度が変化します。
例えば、バリュー株を中心にしたETFの場合、リターンはそれほど高くはありませんが、バリュー株と分散投資のダブル効果によって、非常に安定性の高いETFとなるでしょう。
逆に、グロース株を中心にしたETFであれば、複数の銘柄に投資することで分散投資の恩恵を受けつつ、高いリターンを期待することができるかもしれません。
好きなセクターに纏めて投資できる
セクター別のETFも多くの投資家に人気があります。
例えば、宇宙関連銘柄だけを集めたETFも存在します。今後、宇宙開発が進展し、宇宙事業が注目を集める状況が続くと考えられる場合には、宇宙セクターに投資するために、宇宙関連銘柄を集めたETFに投資することが良い選択肢となるでしょう。
買ってはいけないETF
手数料が高い
ETFは投資信託の一種であり、ファンドマネージャーの報酬や運用にかかる様々な費用が手数料として発生します。そのため、個別銘柄と比較して手数料が高くなることがあるのです。
このため、リターンがあまり期待できないETFの場合、利益のほとんどを手数料として支払うことになる可能性があるため、注意が必要です。
価格の乖離がある
ETFは複数の銘柄を組み合わせたパッケージであり、上場株式としての市場価格と投資信託としての基準価格の間に乖離が生じることがあります。
そのため、期待されるセクターのETFが価格の高騰を見せても、構成銘柄の企業が未熟と見なされる場合には、個別銘柄の価格が上昇しないこともあります。
ETFの価格が構成銘柄への評価を反映していない可能性があることについては、十分な注意が必要です。
欲しいETFがない場合がある
ETFの構成銘柄は証券会社によって決定されるため、自分が求めるETFが見つからない場合もあります。
この場合、取り扱われているETFは証券会社によって異なるため、他の証券会社を確認することで見つかる可能性があるでしょう。
また、欲しい銘柄を個別に購入し、自分だけのオリジナルETFを作成することも楽しい体験かもしれません。
分配金が自動で再投資されない
資産を効率的に増やすためには、福利の効果を最大限に活用し、得た利益を再投資していくことが非常に重要です。
一般的な投資信託には、利益を自動的に再投資する仕組みが存在しますが、ETFにはそのような仕組みがないため、投資家自身が再投資を行う必要があります。
まとめ
複数の銘柄に分散投資を行い、その後の運用も証券会社が担ってくれるETFは、非常に魅力的な選択肢の一つです。購入するだけで資産を増やす手助けをしてくれる存在です。
しかし、手数料が高いことや価格の乖離が生じる可能性、さらには欲しいETFが手に入らないリスク、分配金が自動で再投資されないことなど、ETFに関する正しい知識を持っていないと、大切な資産を失う危険性が潜んでいます。
「ETFを買えば安心」と過信することなく、資産を守るためにも正しい知識をしっかりと身に付けることが重要です。
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